台股於 4 萬 5 高檔震盪，元大投信董事長劉宗聖提出「由硬而軟、由近而遠」的配置心法，面對高波動環境，投資人不僅要緊抓眼前的硬體供應鏈紅利，更需將目光放遠至軟體、代理 AI 及低軌衛星等前瞻應用。元大投信推出多重資產新策略，跳脫傳統股債思維，加入掩護性買權 (Covered Call) 精準增益，助投資人在捕捉 AI 利得的同時，也能創造穩健的現金流收入，將採月配息機制。
元大投信團隊指出，以往投資人往往必須在「高成長」與「現金流收益」之間陷入抉擇，且必須面對股票基金顯著波動的複雜風險。新一代多重資產配置邏輯打破僵局，投資組合包含 75%-85% 的「攻擊型資產」(股票與 ETF)，以及 15%-25% 的「防守型資產」(美國公債 + 掩護性買權)。
在選股上，主動團隊跳脫市值框架，聚焦未來 5 至 10 年的龍頭，除緊扣 AI 基礎建設、光通訊與高效能記憶體外，更將進一步對接具備高成長動能的軍工、國防與低軌衛星供應鏈。此外，產品貼心設計了新台幣、美元及日圓三種計價級別，並採月配息設計，預計於 2026 年 11 月首次進行配息，充分迎合退休金或固定現金流規劃。
劉宗聖指出，傳統的收益成長基金多半偏好配置「非投資等級債」，也就是俗稱垃圾債，藉此拉高配息，但元大投信堅持品質與風險控管，拒絕信用違約風險。因此引進國際流行的「常態性掩護性買權策略」來增強收益。
團隊分析，若對「股票」施作 Covered Call，雖然有權利金收入，但會限制股市大漲時的資本利得潛力。考慮到 AI 股票仍具高度爆發性，元大選擇將常態性 Covered Call 施作在價格相對區間震盪的「美國公債」上。這樣既能完整保留股票部位積極追求成長的空間，又能穩定獲取高品質美債的殖利率與期權權利金。
根據模擬數據，目前美國公債殖利率約 5%，加上 Covered Call 產生的權利金收入 (歷史參考約 14.9%)，債券防守部位的年化收益率潛力可接近 20%。元大投信強調，這代表投資人無需冒險購買垃圾債，光靠高品質的美債管理也能獲得優質收益。
元大投信強調，該產品不僅橫跨股債與國內外，更具備動態調整彈性。若市場風險訊號轉強，債券部位可拉高至 70%，發揮真正的避險功能，讓投資人在 AI 投資浪潮中「晚上睡得著覺」。元大優質收益成長多重資產基金將於 7 月 8 日起至 7 月 14 日盛大募集。